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스테이킹 뜻, 스테이킹 투자 장단점 완벽정리
암호화폐 투자자가 늘어나면서 안정적으로 수익을 얻을 수 있는 ‘스테이킹’(Staking)에 대한 관심이 빠르게 증가하고 있습니다.
그러나 스테이킹은 국내에선 아직 낯선 투자 방법이기도 하고, 주요 거래소에서 스테이킹을 이용하려면 불편한 점이 많습니다. 이를 해결하기 위해 개인 투자자도 쉽고 편하게 스테이킹을 할 수 있는 서비스가 등장하고 있습니다.
이번 글에서는 스테이킹 투자의 개념과 보상 구조, 장단점 등을 총정리했습니다.
I. 스테이킹의 개념과 원리
1. 스테이킹이란?
암호화폐 스테이킹은 내가 보유한 암호화폐를 블록체인 네트워크에 일정 기간 ‘예치’하고 그 대가로 보상을 받는 것입니다.
쉽게 비유하면, 우리가 돈을 은행에 넣어두면 은행이 이자를 주는 구조와 비슷합니다. 예금주는 돈을 사용하는 대신 은행에 안정적으로 넣어두면서 이자 수익을 챙기고, 은행은 사람들 예금으로 더 큰 수익을 창출해 다시 보상하죠.
스테이킹은 어떤 면에서 예금보다도 더 안전합니다. 우리가 예치해두는 암호화폐를 블록체인 네트워크가 다른 곳에 맘대로 굴리지 않기 때문입니다. 예치된 암호화폐는 우리 소유 그대로 고스란히 존재합니다.
2. 보상을 주는 이유는?
블록체인 네트워크가 암호화폐를 스테이킹하는 소유자에게 보상하는 이유는 뭘까요?
블록체인 네트워크의 안전성과 보안을 강화하기 위해 일정량의 암호화폐가 필요하기 때문입니다.
암호화폐 소유자가 자기 암호화폐를 블록체인 네트워크에 예치하면, 이는 네트워크의 운영과 거래 검증에 기여하게 돼요. 더 많은 참여자가 스테이킹에 동참할수록 네트워크를 해킹하거나 공격하기가 더 어려워지며, 이는 전체 시스템의 신뢰도를 높입니다.
따라서 블록체인은 이러한 기여에 대한 인센티브로 스테이킹 참여자에게 추가 암호화폐를 보상으로 지급하여, 지속적인 참여를 유도하면서 네트워크의 건전성을 유지하는 것입니다.
경우에 따라 추가 보상이 연 15%가량에 달하기도 합니다. 암호화폐 생태계에서 스테이킹이 마치 높은 이율의 예적금처럼 여겨지는 이유입니다.
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II. 스테이킹의 가치와 중요성
1. 안정적인 수익성
개인 투자자 입장에서 스테이킹은 마치 은행 예적금처럼 비교적 안정적인 투자 방법이라는 가치가 있습니다.
개별 암호화폐에 투자하게 되면 외부 요인 등에 따라 변동성이 심해서 손실을 보기도 하고, 거래를 자주 할수록 수수료 지출도 커지죠.
암호화폐 투자자들도 자산 포트폴리오의 일정 부분은 비교적 안정적인 투자처에 배분하고자 하는 니즈가 생깁니다. 주식 투자자들이 변동성이 적으면서도 이자 수익이나 배당금이 나오는 상품에 일부 자산을 묻어두듯 말이죠.
스테이킹의 보상 구조는 블록체인에 따라 다르지만, 많게는 약 15%에서 적어도 3% 이상의 연간 보상 수익률을 나타내고 있습니다.
만약 암호화폐에 일정 금액을 안정적으로 예치해두고 은행 예금 이자율보다 더 큰 보상 수익률을 기대해보고 싶다면, 스테이킹은 가장 좋은 선택지입니다.
2. 네트워크 보안 및 지속가능성 증대
우리가 어떤 상장 주식의 펀더멘털이 우수하다고 평가한다고 해서 해당 회사의 실적이나 안정성에 기여할 수는 없죠. 그러나 블록체인 생태계에서는 이게 가능합니다. 바로 스테이킹을 통해서죠.
특정 암호화폐가 장기적으로 우상향할 거라고 판단한다면, 스테이킹은 해당 암호화폐의 안정성에 직접적으로 기여하는 가장 쉬운 방법입니다.
스테이킹된 자산이 많을수록 네트워크 공격 비용이 높아져 해킹 및 유실 위험이 줄어들고, 지분 분산이 줄어들어 중앙화 위험도 줄어들게 됩니다. 이는 전체 디파이(De-Fi) 생태계에도 기여하는 선순환 효과를 낳습니다.
또한 PoS 방식의 네트워크는 PoW 방식보다 전력 등 에너지 소비가 현저히 적기 때문에 PoS 방식 네트워크에 더 많이 참여하고 투자할수록 블록체인 생태계의 지속가능성도 늘어나게 됩니다.
III. 스테이킹 참여 방법
1. 개인이 직접 스테이킹하기
개인이 직접 스테이킹을 할 수도 있습니다. 그러나 이 경우 개인 컴퓨터에 노드(Node)를 설치해 24시간 동안 노드를 운영하면서 블록 생성을 검증해야 합니다.
거래소나 업체 등 제3자를 통하지 않고 바로 블록체인 네트워크에 참여할 수 있지만, 기술적 어려움과 컴퓨팅 비용 등의 진입장벽이 큽니다. 또한 최소 32이더(ETH)를 요구하는 이더리움처럼 최소 스테이킹 수량이 존재하는 경우도 있어, 소액 개인 투자자의 경우 사실상 어려운 방법입니다.
2. 검증된 암호화폐 거래소 이용하기
베이크처럼 전문적으로 스테이킹을 제공하는 플랫폼을 통해 스테이킹에 참여할 수 있습니다.
전문업체는 밸리데이터(검증인)들에게 지분 증명을 위임하고, 발생한 보상을 수익으로 제공합니다. 거래소가 관리 업무를 수행해 노드를 찾아주기 때문에 일반 투자자들도 손쉽게 스테이킹으로 수익을 얻을 수 있어요.
베이크는 일반 사용자들도 스테이킹에 쉽게 참여할 수 있도록 복잡한 스테이킹 과정을 중개하는 간편 서비스를 만들었습니다.
국내 주요 거래소의 경우 스테이킹을 시작하는 데만 며칠 동안 대기해야 하는 경우가 있는데, 베이크에서는 몇 초 만에 바로 스테이킹을 시작할 수 있습니다.
3. 스테이킹이 가능한 주요 암호화폐
수이(SUI)
아발란체(AVAX)
폴카닷(DOT) , 앱토스(APT) , 인젝티브(INJ) 등
IV. 스테이킹 장점과 꼭 알아야 할 점
1. 스테이킹의 장점
스테이킹은 투자자에게 안정적인 패시브 인컴(Passive Income, 수동적 수익) 수단이 됩니다.
암호화폐를 일정량 스테이킹해두면 별다른 신경을 쓰지 않아도 꾸준히 보상을 받을 수 있습니다.
2. 스테이킹의 리스크
스테이킹에는 몇 가지 리스크도 존재합니다.
우선 소유한 암호화폐 자체의 가치가 떨어지면 스테이킹해둔 암호화폐의 가치 역시 하락합니다. 변동성이 큰 암호화폐를 스테이킹해둘 경우 자산 자체의 변동성 때문에 보상 이득이 상쇄될 수 있습니다.
또한 스테이킹은 해지할 때 일정 기간이 소요됩니다. 즉각적으로 해지할 수 없기 때문에 가치 하락에 빠르게 대응하기 어려울 여지가 있습니다. 아울러, 투자한 블록체인 자체가 해킹 등 공격을 당할 위험도 존재합니다.
V. 스테이킹의 전망
주식 투자자가 많아지면서 ETF 투자자도 많아진 것처럼, 암호화폐 시장이 성장할수록 스테이킹 투자자도 급증할 것으로 전망되고 있습니다.
국내 1위 거래소인 업비트의 경우 2023년에 스테이킹 누적 예치액이 3조원을 돌파했다고 발표하기도 했는데요. 2021년보다 10배 이상 성장한 규모입니다.
스테이킹 보상률이 최대 15% 수준에 달하면서 안정적이면서도 높은 수익률에 매력을 느낀 투자자들이 늘어나고 있습니다.
스테이킹이 블록체인 안정성 및 보안, 속도 등에 기여하기 때문에 앞으로 더 많은 암호화폐와 블록체인 네트워크가 스테이킹을 지원할 전망이기도 합니다.
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